한국을 비롯한 각국 정부기관과 세계적 기업들에 대한 신용평가로 평가대상의 운명을 좌우하던 미국 신용평가회사들이 22일 금융위기 원인 제공자라는 호된 질책을 받았다. 이날 미하원 정부개혁·감독위원회의 신용평가회사 문제에 대한 청문회에서 헨리 왝스먼(민주·캘리포니아)위원장은 “신용평가 얘기는 엄청난 실패담”이라며 “이들 때문에 우리 전체 금융시스템이 위험에 처했다”고 비판했다.

무디스, 스탠다드앤드푸어스(S&P), 피치 등 미국의 대표적 신용평가 회사 최고경영진은 이날 “우리가 서브프라임 모기지(비우량주택담보대출채권) 문제의 심각성을 정확하게 예측하지 못했다”고 고백했다. 스티븐 조인트 피치사 회장은 “미국 주택시장의 추락속도와 중대성을 예측하지 못했다”고 말했다. 제롬 폰스 무디스의 전 영업이사는 “회사가 수익을 극대화하는 데 주력했기 때문에 평가대상의 등급을 매길 때도 고객이 원하는 방향으로 가게 되었다”고 말했다.

의원들은 또한 신용평가사 직원들이 쓴 내부문건을 공개하며 경영진을 비판했다. 이중에는 무디스의 한 직원이 자사 임원에게 “우리는 돈을 더 많이 벌기 위해 악마에게 영혼을 팔았다”고 쓴 e메일도 있었다. 신용평가사들이 수익을 올리려는 욕심에 신용평가를 제대로 하지 않았음을 보여주는 내용이었다. 무디스와 S&P 등은 당초 모기지 관련 증권에 최고등급인 ‘AAA’를 매겼다가 이후 주택가격 하락과 연체 증가가 자신들의 예상보다 훨씬 빠른 속도로 이뤄지자 관련 증권의 등급을 떨어뜨릴 수밖에 없었다. 하원에서 공개된 신용평가사들의 내부 통신내용 중에는 지난 4월 S&P 직원들의 문자메시지도 있었다. 한 직원이 “그 평가는 말도 안되는 것이었다”고 말하자 상대방은 “알아, 평가모델이 위험의 절반도 반영하지 못했다”고 답했다. 이어 “신용등급을 부여하지 말았어야 했다”는 말에는 “우리는 모든 것을 평가해야 하고 소가 만든 상품이더라도 우리는 등급을 매겨야 돼”라고 말했다. 또 2006년 S&P 직원 간에 오간 e메일에서는 “카드로 만든 집이 무너지기 전에 부자가 돼서 은퇴를 하자”는 내용도 있었다.

워싱턴 = 최형두특파원 choihd@munhwa.com