우리은행, 자산관리플랫폼 고도화…개인별 맞춤 금융서비스 제공

오픈뱅킹에 등록한 금융자산 분석과 장기간 투자성향 반영한 맞춤형 포트폴리오 추천

우리은행은 모바일뱅킹 앱인 ‘원(WON) 뱅킹’의 고객 개인별 맞춤 포트폴리오 추천과 금융자산 분석 기능을 강화하는 등 자산관리플랫폼을 고도화했다고 28일 밝혔다.

이를 통해 고객이 오픈뱅킹에 등록한 금융권의 모든 금융자산을 분석하는 것은 물론, 빅데이터로 장기간의 투자성향을 반영해 맞춤형 포트폴리오를 추천할 수 있게 됐다.

우선 자산관리 로보어드바이저 ‘우리로보-알파’는 고객의 투자 성향과 시장 상황을 반영해 포트폴리오를 추천하고 이유를 알려준다. 고객이 급변하는 금융시장에 대응할 수 있도록 ‘자산 유형별 금융시장 전망’을 제공한다.

특히 이번에 신설된 퇴직연금 로보어드바이저는 개인이 직접 적립금 운용을 지시하는 확정기여형(DC)·개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 수익률 관리와 함께 리밸런싱 알림, 포트폴리오 변경 추천 기능도 제공한다.

또한, MZ세대(밀레니얼+Z세대)의 최신 트렌드를 반영한 ‘원(WON)챌린지 서비스’도 새롭게 만들었다. 6∼36개월의 기간을 설정해 자금 목표를 세우고 이를 달성해 나갈 수 있도록 문자메시지(SMS) 등을 통해 달성과정을 관리해준다. 또 우리은행은 원뱅킹에 부동산, 세무, 펀드 전문가 유선 상담예약 서비스를 신설했다. 오는 5월부터는 프라이빗뱅킹(PB)고객을 위한 화상 상담, 영업점 사전방문 예약서비스도 개시한다.

우리은행 관계자는 “앞으로도 마이데이터(본인신용정보관리업)를 접목한 자산관리 서비스 개발 등 우리금융그룹 내 다른 계열사와 협업해 디지털 금융시장을 선도해 나가는 데 주력해 나갈 것”이라고 밝혔다.

송정은 기자 euni@munhwa.com